O conceito de “banco aberto” propõe o compartilhamento consentido de dados dos clientes para a criação de produtos e serviços personalizáveis

Através do Open Banking, sistema de compartilhamento de dados e movimentações bancárias regulado pelo Banco Central, em breve, usuários pessoas físicas e jurídicas poderão ser correntista em um banco e usar o cheque especial de outro; ou então contratar empréstimos com uma instituição financeira, que possui condições mais vantajosas, usando uma plataforma única de comparação de taxas e juros; ou mesmo pagar todos os seus boletos em um banco, usando saldo de outra conta, tudo de maneira integrada. A partir do dia 15 de julho, entra em vigor a segunda fase do projeto de “abertura dos bancos”.

O objetivo central da iniciativa é dar mais autonomia e praticidade ao cliente, para que ele escolha os produtos e serviços mais atrativos ao seu perfil. O Open Banking também trará mais competitividade ao sistema bancário brasileiro, já que a comunicação entre os bancos será maior e eles poderão lançar produtos personalizados.

A primeira fase do Open Banking, que teve início em fevereiro de 2021, foi baseada na interação entre os bancos participantes, disponibilizando ao público informações padronizadas sobre os seus canais de atendimento e as características de produtos e serviços bancários tradicionais que oferecem. Nesse momento nenhum dado de cliente foi compartilhado.

A partir do dia 15 de julho, os usuários, se quiserem, poderão solicitar o compartilhamento – entre instituições participantes – de seus dados cadastrais, de informações sobre transações em suas contas, cartão de crédito e produtos de crédito contratados. É importante ressaltar que o compartilhamento ocorre apenas se a pessoa autorizar, sempre para finalidades determinadas e por um prazo específico. E será possível para o cliente cancelar essa autorização a qualquer momento, em qualquer das instituições envolvidas no compartilhamento.

Fonte: Press Clipping Fenacon